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大连商品交易所“保险+期货”模式创新简述

放大字体  缩小字体 发布日期:2018-11-09  来源:中国农业新闻网-农民日报  浏览次数:432

做大“农民收入保障”的盘子

 ——大连商品交易所“保险+期货”模式创新简述

本报记者 孙鲁威

中共中央国务院在《关于打赢脱贫攻坚战三年行动的指导意见》中提出,“支持贫困地区开发特色农业险种,探索发展价格保险、产值保险、‘保险+期货’等新型险种”“扩大贫困地区涉农保险保障范围”。这一政策构想标志着我国农业扶持政策正在深度接轨国际规则,而脱贫攻坚则是一个高度集中的实践平台。对于“保险+期货”模式的最早探索者大连商品交易所(简称大商所)来说,这无异于打通了金融服务脱贫攻坚的直接通道。

多年来,大商所的支农创新实践丰富发展成为“农民收入保障计划”——以“保险+期货”为抓手,持续扩大覆盖范围,不断创新服务模式,为贫困地区农户提供综合收入保障方案,打通期货支农“最后一公里”。

自2015年起,大商所借助保险概念易于被农民理解和接受,保险产品销售渠道广泛等特点,率先探索出“保险+期货”的支农模式。自2016年至今,稳步扩大“保险+期货”试点连续3年被写入中央一号文件。该模式是由保险公司以农产品期货价格为承保和理赔依据,向农民提供农产品价格相关保险产品,保障农民销售或种植、养殖收入。保险公司则通过向期货公司购买服务将风险转移到期货市场上去,期货市场最终承担了“再保险”的角色,为生产者提供了价格风险管理工具。

要充分发挥期货市场功能,就要为生产者提供丰富的“保险+期货”产品。2017年,在大商所支持开展的32个“保险+期货”试点项目中,有15个试点项目为国家级贫困县,而产品主要包括12个价格险和3个收入险,覆盖黑龙江、吉林、内蒙古、河北、安徽和重庆地区,为当地4.4万余农户的91万余亩土地提供保障,涉及约48万吨玉米和3万吨大豆,共计赔付1400余万元,有效保障了贫困户利益。在产品试点过程中,为减轻贫困地区农户投保负担,建档立卡贫困户保费都是由交易所支持和当地政府补贴组成,无需自缴保费。

近年来,国家相继取消了大豆、玉米的临储政策后,大豆、玉米供需格局重构,价格波动明显加大,农民的收入难以保障,严重影响了种植户尤其是贫困户的种粮积极性,不利于扶贫攻坚工作的开展。而此时通过“保险+期货”试点,让地方政府和农户看到了市场的作用。比如大商所2017年设立的内蒙古巴林左旗玉米价格险试点项目,是由九州期货公司联合九州证券、中国大地财产保险在国家级重点贫困县内蒙古自治区赤峰市巴林左旗开展的。项目为巴林左旗10149户建档立卡贫困户赔付共计200.112万元。试点聚焦精准扶贫,共计投保8.8万吨玉米,为相关农户提供了价值1.4828亿元的价格保险保障。项目采用含有最低赔付条款的“亚美式期权”模式,并根据该模式的收益结构特点,尽可能提升赔付概率,同时减免了贫困户所有保费,切实保障了贫困县农户利益,极为契合“精准扶贫”目标。

随着“保险+期货”试点面的拓展,让农业链条上更多的利益相关者加入支农扶贫行列是试点的又一主题。大商所结合多年服务“三农”的创新与实践经验,创新推出了“农民收入保障计划”试点。该试点立足乡村振兴,涵盖“保险+期货”、场外期权、基差贸易等多种形式,由期货公司、保险公司、银行等多类型金融机构共同参与。通过建立期货市场服务农民收入保障的整体框架,利用交易所平台,以期货市场的价格发现和风险管理为出发点,推动多类型金融机构跨界合作,为农户及涉农企业提供收入保障和风险管理的综合性创新工具和整体解决方案。

截至目前,已有86个“保险+期货”项目完成“农民收入保障计划”试点备案,其中有39个项目落地皖、甘、冀、黑、吉、辽、蒙、陕等8省的国家级贫困县,为10万余建档立卡贫困户提供价格险、收入险保障,且其中不乏充分发挥期货市场专业优势,深度利用金融领域跨界融合而形成的创新模式。

实践证明,“保险+期货”是一种整合金融资源,发挥期货功能,具有较强的可持续性与可复制性的“三农”服务模式,不仅能够帮助贫困户规避农作物价格下跌或减产造成的减收风险,保障基本收益,更有利于提升农产品经营者的标准化意识,提升中国农产品市场竞争力。让贫困地区农民在脱贫过程中对接农业现代化。为此,大商所在稳步有序推进“农民收入保障计划”试点备案工作的同时,持续优化现有农产品期货的规则制度,积极推动玉米期权、生猪等相关农产品期货品种的上市及研发力度,千方百计提升期货市场服务农业实体经济的能力和有效性。如今,更多的农户已经知道,在脱贫攻坚和农业发展的路上,我们有了期货市场的解决方案。

  责任编辑:梁冰清
 
关键词: 农业
 
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